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Si es nuevo en la inversión y está interesado en invertir su dinero en causas que le importan, la inversión socialmente responsable (SRI) puede ser una buena opción. En los últimos años, el hecho de que el público se centre cada vez más en temas como la crisis climática y la sostenibilidad ambiental ha hecho que su popularidad aumente, especialmente entre los inversores más jóvenes. Aun así, no siempre es fácil saber qué acciones y fondos que cotizan en bolsa se alinean realmente con sus valores como inversor. Así es como empezar.

• Revise los 17 objetivos de desarrollo sostenible establecidos por las Naciones Unidas (incluidas las métricas sobre temas como la energía limpia, la igualdad de género y la acción climática) y decida qué empresas se esfuerzan por alcanzar los objetivos que más le importan.
• Muchos fondos o empresas tendrán el compromiso declarado de promover determinadas causas ambientales o sociales (por ejemplo, la igualdad racial, alimentos y energía limpios, viviendas asequibles, derechos de los animales, etc.). Este tipo de compromiso explícito con el bien de la sociedad puede aparecer en la declaración de objetivos de la empresa o en el mandato de un fondo.
• A continuación, manténgase lo más informado posible sobre los elementos que afectan a su cartera de SRI. Por ejemplo, si le apasiona la energía limpia y, como resultado, ha invertido en algo como los vehículos eléctricos, supervise las últimas tendencias de ese sector.
• Si su cartera está compuesta por fondos de inversión o ETF y no por empresas individuales, recursos como As You Sow le permiten incluir la cotización de un fondo para analizar su rendimiento en una variedad de medidas de impacto social, como la relación con los combustibles fósiles o la igualdad de género.
• Otra opción es buscar un asesor financiero con experiencia en ESG y dejar que se encargue del trabajo pesado por usted. Ponerse en contacto con un asesor financiero experto puede ayudarle a poner su inversión en perspectiva.

••• El mundo de las inversiones puede resultar intimidante, especialmente para los que son nuevos en el juego. Quiere crecer[su cartera](/2021/08/how-to-make-smart-investments-a-beginners-guide) con el menor riesgo posible, pero no tiene ni idea de por dónde empezar. Es un miedo común, pero que se puede sofocar comprando acciones de empresas socialmente responsables. ¿Por qué? Para empezar, le dará a usted, el inversor, un poco de tranquilidad. En lugar de supervisar el progreso de cualquier acción que merezca la atención de la que alguien le haya hablado, puede comprometerse a invertir únicamente en las cosas que se alineen con su moral y sus valores. En segundo lugar, es una apuesta relativamente segura. Como gestor de carteras desde hace mucho tiempo para clientes con un alto patrimonio neto, he visto que las estrategias de inversión socialmente responsable (SRI) generan fuertes rentabilidades.[Las investigaciones indican](https://www.fool.com/investing/2019/05/22/does-esg-investing-produce-better-stock-returns.aspx) que esto puede ser un subproducto de los perfiles de riesgo más bajos y de las sólidas políticas de gobierno corporativo de las empresas socialmente responsables en las que muchas personas eligen invertir. Aunque el SRI es un fenómeno relativamente nuevo, está creciendo. En los últimos años, el hecho de que el público se centre cada vez más en temas como la crisis climática y la sostenibilidad ambiental ha hecho que su popularidad aumente, especialmente entre los inversores más jóvenes. Al cierre de 2020, los inversores cayeron a raudales[un récord de 12 200 millones de dólares](https://www.wsj.com/articles/esg-investing-shines-in-market-turmoil-with-help-from-big-tech-11589275801) en fondos, que afirma invertir en función de factores ambientales, sociales y de gobierno (ESG). Algunos expertos predicen que el SRI será un[Un campo de 50 billones de dólares en los próximos 20 años](https://www.cnbc.com/2019/12/14/your-complete-guide-to-socially-responsible-investing.html). Aun así, no siempre es fácil saber qué acciones y fondos que cotizan en bolsa se alinean realmente con sus valores como inversor. Si bien muchas empresas han adoptado una postura pública en materia social y es probable que muchas más sigan su ejemplo, hay un par de medidas que puede tomar para hacer su debida diligencia. ## **Elija su causa y siga con ella.** En muchos casos, se les dice a los inversores que piensen con la cabeza y no con el corazón. Con el SRI, puede darse el lujo de apoyarse un poco más en esto último y vincular realmente sus creencias personales a sus inversiones. Esto significa que antes de decidir si una inversión en concreto es la opción correcta para su situación, tiene que tener claros sus valores personales. Para empezar,[revise los 17 objetivos de desarrollo sostenible establecidos por las Naciones Unidas](https://sdgs.un.org/goals) — incluyendo métricas sobre temas como la energía limpia, la igualdad de género y la acción climática, y decida qué empresas se esfuerzan por alcanzar los objetivos que más le importan. Muchos de estos fondos o empresas tendrán el compromiso declarado de promover determinadas causas ambientales o sociales (por ejemplo, la igualdad racial, alimentos y energía limpios, viviendas asequibles, derechos de los animales, etc.). Este tipo de compromiso explícito con el bien de la sociedad puede aparecer en la declaración de objetivos de la empresa o en el mandato de un fondo. La mayoría de los inversores esperan maximizar la rentabilidad durante un período de tiempo determinado, y los inversores en ESG no son diferentes. Sin embargo, también quieren[maximizar el impacto social de su capital](https://www.wealthmanagement.com/mutual-funds/top-sri-managers). Con tantos recursos y productos disponibles para facilitar la SRI, estos inversores pueden satisfacer ambas necesidades y, tal vez, incluso cambiar el mundo en el proceso. Muchos inversores nuevos tienden a invertir mediante productos de inversión mancomunada, como [fondos de inversión](https://www.investopedia.com/terms/m/mutualfund.asp) o[fondos cotizados en bolsa](https://www.investopedia.com/terms/e/etf.asp#:~:text=An%20exchange%20traded%20fund%20(ETF,way%20a%20regular%20stock%20can.&text=ETFs%20can%20contain%20many%20types,a%20mixture%20of%20investment%20types.) (ETF), porque estos productos pueden permitir a los inversores diversificar de manera eficiente pequeñas sumas de dólares de inversión. En los últimos años, han salido al mercado muchos nuevos productos de inversión con el objetivo de satisfacer las necesidades ESG de los inversores. Los gestores de productos de inversión centrados en los ESG deberían comprometerse explícitamente a analizar y tener en cuenta los factores no financieros antes de invertir en una empresa. Con frecuencia, los gestores de estos productos de inversión dejan claro que ciertos tipos de empresas (por ejemplo, las compañías de combustibles fósiles, los fabricantes de armas, etc.) deben evitarse por completo en las carteras que gestionan. El filtrado negativo, como se le llama, se consideró el tipo original de SRI porque daba a los inversores la oportunidad de retirar fondos de sus carteras que contradecían sus valores internos. Así que, si hay un tipo de negocio en particular que no se alinea con sus valores morales o ambientales, busque fondos de inversión o ETF que eviten explícitamente este tipo de negocios. ## **Consulte a los expertos.** Invertir puede ser un territorio nuevo para usted. Incluso con una cartera relativamente pequeña, puede resultar útil reunir la mayor cantidad de información y experiencia externas posible para fundamentar su toma de decisiones. Manténgase lo más informado posible sobre los elementos que afectan a su cartera de SRI. Por ejemplo, si le apasiona la energía limpia y, como resultado, ha invertido en algo como los vehículos eléctricos, supervise las últimas tendencias de ese sector. ¿Cómo va a influir la nueva tecnología en la trayectoria de su inversión? ¿Algún reglamento nuevo va a tener efectos inminentes en su cartera? Esté atento. Si su cartera está compuesta por fondos de inversión o ETF y no por empresas individuales, recursos como[Mientras siembra](https://www.asyousow.org/) le permiten incluir la cotización de un fondo para ver su desempeño en una variedad de medidas de impacto social, como la relación con los combustibles fósiles o la igualdad de género. Esa es una forma increíblemente fácil de filtrar los fondos que tal vez quiera comprar. Por otro lado, si su cartera está compuesta por acciones individuales, puede utilizar fuentes de datos como[Análisis sostenible](https://www.sustainalytics.com/) para investigar el impacto de cada empresa en los ESG. Tenga en cuenta que esto llevará más tiempo que gestionar una cartera de fondos, ya que tendrá que investigar el rendimiento de cada empresa de forma individual. Otra opción es buscar un asesor financiero con experiencia en ESG y dejar que se encargue del trabajo pesado por usted. Ponerse en contacto con un asesor financiero experto puede ayudarle a poner su inversión en perspectiva. En concreto, busque a aquellos con experiencia en el manejo de la SRI que pueden arrojar luz sobre cómo gestionar determinadas situaciones, qué tipos de acciones perseguir, cuáles evitar y, en general, cualquier cosa que pueda equilibrar adecuadamente el riesgo con su deseo de invertir en el bien social. El SRI es una actividad admirable y potencialmente rentable. Pero debe hacerse con una agenda específica, información actualizada y una comprensión clara de los desafíos que implica. Priorice siempre estos elementos en la gestión de su cartera y creará una cartera que le ayude a obtener resultados _y_ su deseo de afectar al mundo de manera positiva. _Nota del editor: Las opiniones expresadas aquí tienen únicamente fines de información general. Es importante que investigue y analice por su cuenta antes de tomar cualquier decisión financiera. Le recomendamos que hable con un asesor independiente si no está seguro de cómo proceder._ _Nota del autor: Este comentario lo ha preparado Matthew Blume de Pekin Hardy Strauss, Inc. (conocido como «Pekin Hardy Strauss Wealth Management», «Pekin Hardy») únicamente con fines informativos y no pretende ser una oferta o solicitud de compra o venta de ningún valor. La información aquí contenida no es un consejo de inversión ni una opinión legal. Las opiniones expresadas son las del autor en la fecha de publicación de este informe y están sujetas a cambios en cualquier momento debido a cambios en las condiciones económicas o del mercado. Pekin Hardy Strauss, Inc. no puede garantizar que el tipo de inversiones aquí mencionado supere a cualquier otra estrategia de inversión en el futuro. Aunque la información se ha obtenido y se basa en fuentes que Pekin Hardy considera fiables, no garantizamos su precisión. No hay garantías de que se produzca realmente ningún resultado previsto._