Cinco reglas de la Cámara para gestionar las conductas de riesgo

Si se puede producir una conducta de riesgo en casa de Morgan bajo la atenta mirada de Jamie Dimon, puede ocurrir en cualquier parte. Viene con el territorio de emplear personas. Recuerdo un estudio realizado por la empresa de seguridad Pinkerton en la década de 1980 en el que se llegaba a la conclusión de que el 30% de la población no solo robaría si se presentaba una oportunidad, sino que la crearía activamente. Otro cuarenta por ciento aprovechará la oportunidad si está convencido de que no lo van a atrapar. Solo el 30% no robará nada.

Si todas las organizaciones corren el riesgo de que sus empleados adopten un comportamiento imprudente o poco ético, ¿cómo deben protegerse? Las mejores defensas se reducen a cinco reglas de la casa:

1. Proteja la puerta principal. La primera regla para minimizar las conductas de riesgo es evitar que los candidatos cuestionables lleguen a ser empleados. Es no es suficiente estudiar los currículums de cerca; los estudios han demostrado que más del 50% de ellos contienen imprecisiones. Los controles básicos incluyen la verificación de empleo y antecedentes. Como ejemplo reciente, una simple verificación de antecedentes habría ahorrado a la junta de Yahoo la molestia de derrocar a Scott Thompson, el cuarto CEO de la empresa en cinco años, porque solicitó falsamente un título en informática. Un número cada vez mayor de empresas también llevan a cabo conductas y pruebas de honestidad para evaluar a los empleados.

2. Establezca políticas claras. Para la gestión de riesgos empresariales, las políticas clave incluyen una declaración del apetito por el riesgo y niveles explícitos de tolerancia al riesgo para los riesgos críticos. Los sistemas de medición del desempeño e incentivos de la empresa, y el grado en que se tenga en cuenta la gestión de riesgos, también tendrán un profundo impacto en el comportamiento de los empleados. Se ha dicho con sabiduría que las personas no hacen lo que usted les dice que hagan; hacen lo que les paga por hacer. Por supuesto, las personas adecuadas tienen que fijar las reglas. Jeff Skilling, como condición para su empleo en Enron, insistió la empresa adopta la contabilidad a precios de mercado. Eso significó que Enron pudo reportar 3 300 millones de dólares en ingresos netos durante los cinco años anteriores a su quiebra en 2001, mientras que solo se generaron 114 millones de dólares en efectivo neto (o tan solo el 3% de los ingresos declarados). En la redacción del estudio de Pinkerton, creó una oportunidad para robar. Las políticas financieras, de compensación y de riesgo adecuadas establecerán los incentivos y los límites del comportamiento de los empleados.

3. Cree una cultura del riesgo. Además de las políticas, una organización debe encontrar otras formas de fomentar una cultura de riesgo sólida. Se debe fomentar la asunción inteligente de riesgos, incluso si se traduce en un fracaso, y debe haber tolerancia cero con los comportamientos no autorizados y poco éticos. El «tono desde arriba» es importante para la forma en que los empleados valoran la honestidad y la integridad. La formación y la comunicación continuas, así como la designación de líderes con una gran integridad, refuerzan aún más la cultura del riesgo. En su testimonio ante el Congreso sobre la Escándalo de prostitución en Colombia, Mark Sullivan, director del Servicio Secreto denegado que la Agencia había tolerado durante mucho tiempo una cultura de mala conducta. Senador de Maine Susan Collins respondió señalando que (1.) los agentes no hicieron ningún intento de ocultar su identidad a pesar de llevar a las mujeres a sus habitaciones de hotel; (2.) no fue un grupo de personas el que cometió una mala conducta, sino varios grupos más pequeños; (3.) dos de los agentes eran líderes, cada uno con más de 20 años de servicio; y (4.) una encuesta indicó que menos del 60% del personal del Servicio Secreto dijo que denunciaría cuestiones éticas mala conducta. El liderazgo y la cultura son los principales impulsores del comportamiento.

4. Arregla las ventanas rotas. A Rudy Giuliani se le atribuye ampliamente la reducción de la delincuencia en la ciudad de Nueva York por aplicar la teoría de las «ventanas rotas». Según él, cuando los entornos urbanos están bien vigilados y mantenidos, el vandalismo no se convierte en delitos más graves. Teniendo esto en cuenta, las organizaciones deben identificar y desalentar las conductas de riesgo en todo momento. La escalada del riesgo y los procesos de denuncia de irregularidades pueden mejorar la supervisión y la transparencia. Uno de mis clientes, el CEO de una empresa de gestión de activos, me dijo: «No parpadearía si uno de mis gestores de fondos perdiera 10 millones de dólares por una apuesta equivocada, pero lo despediría inmediatamente si hubiera hecho trampa con 10 dólares en su informe de gastos».

5. Tener guardianes fuertes. El consejo de administración y la dirección están ahí para proporcionar liderazgo y supervisión. Las organizaciones deben asegurarse de que los puestos clave de riesgo, cumplimiento y auditoría estén ocupados por profesionales altamente cualificados. Esto se extiende a la sala de juntas. Los críticos han señalado que el comité de riesgos del consejo de administración de JP Morgan está formado por tres directores sin experiencia significativa en banca o riesgos. Por el contrario, los consejos de administración de los cinco siguientes bancos más grandes han incluido a directores con una amplia experiencia en banca y riesgos en sus comités de riesgos. El personal sénior de riesgo también debe tener la talla suficiente en relación con los ejecutivos de línea que son responsables de supervisar. El director de riesgos de JP Morgan, Barry Zubrow, ganaba menos que sus homólogos en los bancos mundiales y era no está entre los primeros en compensación en JP Morgan.

Incluso cuando no se proponen hacer trampa, robar o mentir, la gente puede hacer estupideces en los momentos equivocados. Las organizaciones deberían minimizar todos estos comportamientos y sus impactos estableciendo la cultura y los controles adecuados. Si lo hace, se garantiza que una conducta de riesgo no acabe con la Cámara de Representantes.

MÁS INFORMACIÓN SOBRE LA GESTIÓN DE LAS CONDUCTAS DE RIESGO

¿Cuál es su actitud ante el riesgo? (¿Y cómo afecta a su empresa?)

El inversor de Facebook en el que nunca querrá convertirse

Gestione el riesgo como un infante de marina real

¿La relación inapropiada del CEO es «un riesgo de más»? Un estudio de caso de HBR Mini